Comment gagner un revenu d’investissement crypto sur un composé

DeFi Unlocked: Comment gagner un revenu d'investissement Crypto sur le composé 101
Source: Adobe / thodonal

DeFi (finance décentralisée) est devenue la tendance crypto la plus chaude de l’année, le montant total de dollars américains bloqué dans des protocoles de financement décentralisés dépassant 9 milliards USD le 1er septembre avant de corriger à la baisse.

Dans notre nouvelle série «DeFi Unlocked», nous vous présenterons les différentes façons dont vous pouvez gagner un revenu de placement sur le marché de la finance décentralisée en plein essor.

Dans la première partie de notre série DeFi, vous découvrirez comment gagner des intérêts sur les crypto-actifs en les plaçant dans le Composé (COMP) protocole du marché monétaire.

Qu’est-ce que le financement composé?

Compound est un protocole de taux d’intérêt autonome et open-source qui permet aux utilisateurs de crypto-actifs d’emprunter et de prêter des actifs numériques sur le Ethereum (ETH) blockchain.

Supports composés CHAUVE SOURIS, DAI, ETH, USDC, USDT, WBTC, et ZRX, et paient actuellement des taux d’intérêt de 0,19% à 8,06%. Les taux d’intérêt en vigueur varient d’un actif à l’autre et dépendent des conditions du marché.

L’idée derrière Compound est de permettre à toute personne dans le monde disposant d’une connexion Internet d’emprunter ou de prêter des fonds sous forme de crypto-actifs. À ce jour, cependant, le protocole – comme toutes les applications DeFi – a été principalement utilisé par des utilisateurs de crypto expérimentés et des investisseurs à la recherche de rendement.

Comment gagner des intérêts sur vos crypto-actifs sur Compound

Gagner de l’intérêt sur votre portefeuille cryptographique peut être facile sur Compound, à condition que vous soyez à l’aise avec l’utilisation MetaMask ou un client Ethereum similaire qui peut interagir avec les dapps (applications décentralisées).

Pour commencer à gagner des intérêts cryptographiques sur Compound, vous devrez suivre les étapes suivantes:

  1. Accès composé.finance
  2. Ensuite, vous cliquez sur «App» en haut à droite du site Web pour accéder au tableau de bord du protocole

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  3. Ensuite, vous vous connectez au protocole avec votre portefeuille Ethereum (MetaMask, Coinbase Portefeuille, ou registre)

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  4. Une fois connecté, vous pourrez voir tous les actifs disponibles, les taux d’emprunt et de prêt.

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    Les stablecoins – DAI, USDC et USDT – sont les favoris des investisseurs DeFi car ils garantissent que le principal des prêts conserve sa valeur tandis que les investisseurs peuvent encaisser les intérêts et – dans le cas de Compound – également sur le jeton COMP.

  5. Cliquez sur l’actif que vous souhaitez déposer, entrez le montant que vous souhaitez prêter et confirmez la transaction. Dans la capture d’écran ci-dessous, vous pouvez voir que si vous déposiez USDC, vous gagneriez 1,96% APY (rendement annuel en pourcentage) sur votre dépôt.

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  6. Si vous êtes satisfait du taux que vous recevrez sur votre dépôt, cliquez sur activer pour confirmer l’opération de prêt. Et c’est tout. Vous commencerez alors à gagner des intérêts sur votre dépôt USDC.

En plus des intérêts gagnés sur l’USDC, vous recevez également des jetons COMP comme une incitation à fournir des liquidités au protocole.

Qu’est-ce que le jeton COMP et comment peut-il augmenter vos retours?

Les utilisateurs composés reçoivent des jetons COMP pour interagir avec le protocole. Cela signifie que, que vous empruntiez ou prêtiez, vous recevrez des jetons COMP proportionnels au montant que vous empruntez ou prêtez et en fonction du jour Distributions COMP.

En conséquence, certains investisseurs créatifs ont commencé à prêter une pièce stable et à en emprunter une autre – avec une petite perte en termes de différentiel de taux d’intérêt – pour gagner suffisamment de COMP pour générer un profit. Cette forme de extraction de liquidité est devenu populaire après l’introduction par Compound du jeton de gouvernance COMP en mai 2020.

Alors que les rendements de l’extraction de liquidités COMP sont compressés, les intérêts que vous pouvez gagner sur les pièces stables adossées au dollar américain, l’USDT et l’USDC, sont toujours plus élevés que ce que vous recevriez sur un compte d’épargne en devises auprès de votre banque locale.

En conséquence, Compound offre une alternative aux comptes d’épargne existants et aux solutions de fonds du marché monétaire dans le système financier hérité.

Inconvénients et risques

Le protocole Compound est en cours d’exécution depuis 2018. Cependant, cela ne signifie pas que les vulnérabilités du code n’ont pas pu être trouvées et exploitées. Bien entendu, c’est le cas de tous les protocoles DeFi et non spécifiques à Compound. Il offre des primes de bogues à quiconque peut trouver une vulnérabilité dans son code open source pour augmenter sa sécurité.

Il existe également un risque de «bank run» sur Compound. Un run de banque – dans la finance traditionnelle – fait référence aux déposants qui retirent leur argent lorsqu’ils craignent qu’il ne soit plus en sécurité dans leur banque. Dans le contexte du Compound, le risque bancaire existe en raison du taux d’utilisation du protocole, qui se réfère au montant des fonds des déposants destinés aux emprunteurs. Donc, si tous les déposants retiraient leurs fonds en une seule fois, ce serait un problème.

Pour répondre à cette préoccupation, Compound ajuste ses taux d’intérêt en fonction de l’activité d’emprunt pour inciter davantage de déposants à placer des fonds dans le protocole.

Enfin, il existe également un coût d’opportunité lié à la détention d’actifs dans Compound que vous ne pouvez pas échanger contre un actif potentiellement plus performant sur le marché secondaire. Cela dit, vous pouvez retirer vos dépôts de Compound et les convertir en d’autres cryptoactifs.

La ligne du bas

Compound est l’un des protocoles d’emprunt et de prêt les plus établis dans le paysage DeFi d’aujourd’hui. Cependant, les taux d’intérêt de la plupart des actifs prêtables disponibles sur Compound ne feront pas de vous un crypto-millionnaire de si tôt. Alors que le jeton de gouvernance COMP fournit une incitation financière supplémentaire à déposer des jetons dans le protocole, Compound est sans doute plus un protocole pour les investisseurs que pour les traders opportunistes.

Traduit directement de : https://cryptonews.com/exclusives/defi-unlocked-how-to-earn-crypto-investment-income-on-compou-7681.htm

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